Росфинмониторинг инициировал законопроект, который позволит банкам временно блокировать счета граждан России при частичном совпадении их данных с информацией о людях, чьи средства подлежат заморозке. Как сообщает Газета Бийский рабочий, в случае выявления такого совпадения, счет клиента может быть заблокирован на срок до пяти рабочих дней.
На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов написания своих персональных данных, что может привести к увеличению числа блокировок. Президент Ассоциации экспортеров и импортеров и управляющий партнер юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер предполагает, что после введения этого законопроекта количество блокировок может вырасти на 20%.
Эксперт в области финансов Екатерина Косарева, управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт», также согласна с тем, что число таких случаев может возрасти. Она подчеркивает, что в 90–95% случаев автоматизированные системы по борьбе с отмыванием денег (AML) срабатывают не по делу, так как ориентируются на формальные признаки, что усугубляет ситуацию, особенно для людей с распространенными именами и фамилиями.
По словам финансового советника и основателя Rodin.Capital Алексея Родина, полные совпадения по фамилии, имени и отчеству встречаются менее чем у 1% людей, что еще больше подчеркивает проблему. Финансовый эксперт Алексей Кричевский считает, что необходимо доработать алгоритмы, чтобы они могли более точно анализировать возможные связи между людьми. Кроме того, эксперты призывают разработать быстрый и понятный механизм для снятия ограничений с заблокированных счетов.
Таким образом, изменения в законодательстве могут привести к значительному увеличению числа блокировок счетов россиян, что вызывает опасения среди экспертов и граждан.